Die INNO BLUE investiert mittels des „Best-of-Two-Ansatzes“ in ein gemischtes und nachhaltiges ETF-Portfolio gemäß Artikel 8 der Offenlegungsverordnung. Die leicht offensivere Asset Allocation wird ausschließlich über Unternehmen aus dem MSCI Index Europa SRI oder MCSI USA Low Carbon SRI Leaders abgedeckt, welche die erforderlichen ESG-Kriterien zur Nachhaltigkeit erfüllen und die im Vergleich zur Konkurrenz über ein hohes Rating im Bereich Umweltschutz (E), soziale Verantwortung (S) und Unternehmensführung (G) verfügen. Dies gilt gleichermaßen für Aktien, wie auch für die Renten, die sich in diesem Portfolio befinden. Die Asset Allocation setzt sich wie folgt zusammen:
- 45 % ETF in europäischen Unternehmensanleihen
- 20 % ETF in europäischen Aktien
- 25 % ETF in amerikanischen Aktien
- 10 % Cash
Automatische Re-Allokationsmaßnahmen finden einmal jährlich jeweils zum 01.01. statt. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen kurzfristig die Aktienquote bis auf 0 Prozent zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.
Im Bereich der Renteninvestments wurden kurze bis sehr kurze Restlaufzeiten gewählt, um weiter steigender Marktzinsen und daraus resultierende Kursrisiken niedrig zu halten. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies (Download-Bereich) der INNO INVEST.
Anlageentscheidung
Artikel 8-Produkte fördern soziale und/oder ökologische Merkmale und investieren auch in nachhaltige Anlagen, jedoch ist ihr Hauptziel nicht das nachhaltige Investieren. Die ESG-Eigenschaften werden zum einen durch den Emittenten und zum anderen durch unabhängige Informationsdienste veröffentlicht. Im Rahmen unserer Titelselektion werden diese Informationen laufend, in der Regel monatlich, durch unserem Anlageausschuss kontrolliert und im Bedarfsfall ist ein Wechsel in der Titelselektion möglich.
Hinweise des Portfoliomanagers
Diese Strategie ist für konservative Anleger geeignet, die bewusst in nachhaltige Investmentmöglichkeiten mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont investieren möchten. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung von marktgerechten Renditen mit einem Artikel 8 ETF-Portfolio. Da der Anlageschwerpunkt auf der Rentenseite auf kurzfristig laufenden Titeln liegt, spielt die Renditeerwirtschaftung aufgrund der aktuellen Zinssituation eher eine untergeordnete Rolle. Eine Überrendite ggü. herkömmlichen Anlagestrategien ist aufgrund der nachhaltigen Artikel 8-Ausrichtung nicht zu erwarten.
Explizit handelt es sich um hier um ein Artikel 8-Produkt gemäß der EU-Offenlegungsverordnung. Das bedeutet, dass es sich nicht um ein Produkt handelt, das den Nachhaltigkeitskriterien der Taxonomie-Verordnung vollends entspricht. Daher sind Sie nicht dazu verpflichtet, sich für eine der dargestellten Nachhaltigkeitspräferenzen oder angebotenen Produkte der INNO INVEST zu entscheiden. Wir sind als Anbieter bemüht, Ihnen ein Angebot unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen unterbreiten zu können. Bitte berücksichtigen Sie dabei, dass wir zum gegenwärtigen Stand noch nicht auf eine ausreichende Datengrundlage von Unternehmen zurückgreifen können. Erst in Zukunft werden Unternehmen dazu verpflichtet, in ihrer nicht-finanziellen Berichterstattung detaillierte Angaben zum Anteil ihrer Investition und ihrer Umsätze in wirtschaftlichen Tätigkeiten zu machen, die z.B. der Taxonomieverordnung entsprechen. Diese Verpflichtungen werden nur größere Unternehmen treffen, nicht aber kleinere und mittlere Unternehmen. Diese werden wahrscheinlich nur zu einer eingeschränkten Berichterstattung verpflichtet. Das gleiche gilt für staatliche oder supranationale Emittenten.
Bitte informieren Sie sich gründlich über die SFDR Kategorien Artikel 6, 7, 8 sowie 9. Informationen dazu sind in den auf der Website zur Verfügung gestellten ESG-Policies (Download-Bereich) einsehbar.
Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Der zeitliche Investitionsrahmen sollte grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.
