Robo-Advisor-Ratgeber | 2. Kapitel

Die Evolution der Anlagelandschaft durch Robo-Advisor hat eine tiefgreifende Veränderung in der Art und Weise herbeigeführt, wie Investoren ihre Portfolios verwalten und Renditen erzielen. Diese automatisierten Plattformen nutzen komplexe Algorithmen, um Anlageentscheidungen zu treffen, und setzen dabei auf verschiedene Anlageklassen. In diesem ausführlichen Artikel werden wir die zentralen Anlageklassen der Robo-Advisor Anbieter näher beleuchten, ihre Bedeutung herausstellen und die Gründe für ihre Integration in die Anlageportfolios erörtern.

Hintergrund

Robo-Advisor, als innovative Online-Investment-Plattformen angetreten, ermöglichen es Anlegern, durch Algorithmen-basierte Entscheidungsfindung kostengünstige und diversifizierte Anlagelösungen unter Berücksichtigung individueller Risikoneigungen seitens eines Anlegers zu nutzen. Die Integration verschiedener Anlageklassen ist dabei entscheidend, um eine optimale Balance zwischen Risikostreuung, Risikotoleranz des Anlegers und angemessener Rendite zu erreichen.

Die wichtigsten Anlageklassen, die Robo-Advisor nutzen, sind:

Aktien – direkt am Unternehmenserfolg partizipieren

Aktien, als Anteile an Unternehmen, repräsentieren eine der fundamentalsten Anlageklassen der Robo-Advisor. Der Fokus liegt auf langfristigem Kapitalwachstum. Durch den Einsatz fortschrittlicher Algorithmen erfolgt die Auswahl von Aktien auf Basis von Unternehmensperformance, Marktanalysen und individuellen Anlegerpräferenzen. Die effektive Steuerung des Aktienanteils im Portfolio ist entscheidend, um Wachstumschancen zu nutzen und gleichzeitig Risiken zu minimieren.

Anleihen: Stabilität und passives Einkommen sichern

Anleihen stellen eine konservative Anlageklasse dar, die auf Stabilität und regelmäßige Einkommensströme abzielt. Robo-Advisor setzen Algorithmen ein, um Anleihen basierend auf Kriterien wie Laufzeit, Bonität und Zinssätzen auszuwählen. Diese Strategie dient dazu, das Gesamtrisiko des Portfolios zu reduzieren und einen stabilen Einkommensstrom zu gewährleisten.

Rohstoffe: Diversifikation und Inflationsschutz nutzen

Die Integration von Rohstoffen in Portfolios durch Robo-Advisor verfolgt das Ziel der Diversifikation und des Inflationsschutzes. Algorithmen analysieren umfassend Marktdaten, um die besten Rohstoffinvestitionen zu identifizieren. Dies gewährleistet eine ausgewogene Risikostreuung und schützt das Portfolio vor den Auswirkungen von Inflation und Marktvolatilität.

Weitere Anlageklassen

Neben den drei wichtigsten Anlageklassen nutzen einige Robo-Advisor auch andere Anlageklassen, wie zum Beispiel:

• Immobilien
• Hedgefonds
• Private Equity

Die genaue Zusammensetzung der Anlageklassen in einem Robo-Advisor-Portfolio hängt von der jeweiligen Anlagestrategie ab. Die meisten Robo-Advisor bieten eine Reihe unterschiedlicher Anlagestrategien an, die sich an den individuellen Risiko- und Renditezielen der Anleger richten.

Wichtig: Die meisten Robo-Advisor-Anbieter investieren in die verschiedenen Anlageklasse über sogenannte Exchange Traded Funds (ETF) was es den Anbietern ermöglicht, kostengünstig in einen ganzen Korb von Aktien, Anleihen etc. zu investieren, da ETFs zumeist einen ihm zugrunde liegenden Index abbilden. Nur sehr wenige Robo-Advisor, wie beispielsweise der Robo-Advisor der INNO INVEST, investieren direkt in Einzeltitel.

Welche Anlageklassen sind für welchen Anlegertyp geeignet?

Die Entscheidung, welche Anlageklassen für Sie geeignet sind, hängt von Ihren individuellen Risiko- und Renditezielen ab.

• Anleger mit einer hohen Risikobereitschaft können einen höheren Anteil an Aktien in ihrem Portfolio haben.
• Anleger mit einer niedrigeren Risikobereitschaft sollten einen höheren Anteil an Anleihen oder Rohstoffen wählen.
• Anleger mit einem langen Anlagehorizont können auch höhere Risiken eingehen, da sie mehr Zeit haben, Verluste wieder auszugleichen.
• Anleger mit einem kurzen Anlagehorizont sollten eher auf sicherere Anlageklassen setzen.

Vorteile des Robo-Advisor

Nun mag sich an dieser Stelle so manch einer fragen, warum man für den Vermögensaufbau überhaupt einen Robo-Advisor beziehungsweise die Online-Vermögensverwaltung nutzen sollte. Eine berechtigte Frage: daher lassen Sie uns in dem folgenden Abschnitt kurz die Vor- und Nachteile solcher Kapitalanlage-Angebote betrachten:

• Niedrige Kosten: Robo-Advisor sind in der Regel deutlich günstiger als klassische Vermögensverwaltungsdienste.
• Automatisierung: Robo-Advisor übernehmen die Anlageentscheidungen und -verwaltung für Sie.
• Transparenz: Robo-Advisor sind transparent in Bezug auf ihre Anlagestrategie und -kosten.

Nachteile eines Robo-Advisor

Robo-Advisor bieten auch einige Nachteile:

• Begrenzte Anlagemöglichkeiten: Robo-Advisor bieten in der Regel eine begrenzte Auswahl an Anlagemöglichkeiten.
• Kein persönlicher Kontakt: Robo-Advisor bieten keinen persönlichen Kontakt zu einem Finanzberater.

Die Entscheidung für einen Robo-Advisor

Die Entscheidung, ob ein Robo-Advisor die richtige Anlagemöglichkeit für Sie ist, hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen ab. Wenn Sie

• eine kostengünstige und einfache Möglichkeit suchen, Ihr Geld anzulegen
• keine Zeit oder Erfahrung haben, sich selbst um Ihre Geldanlage zu kümmern
• ein diversifiziertes Portfolio mit einem ausgewogenen Risikoprofil suchen

dann ist ein Robo-Advisor eine gute Option für Sie.

Wenn sie mehr über Robo-Advisor als Kapitalanlage Angebot erfahren möchten, dann könnte unser umfassender Ratgeber zu diesem Thema von Interesse sein >> Ratgeber Robo-Advisor

Fazit

Die Analyse der Anlageklassen eines Robo-Advisor verdeutlicht ihre entscheidende Rolle bei der Konzeption von optimalen Anlageportfolios. Aktien, Anleihen, Rohstoffe und weitere Anlageklassen wie beispielsweise Immobilien werden durch fortschrittliche Algorithmen effektiv gesteuert, um eine ausgewogene Risikostreuung und langfristige Renditeziele zu erreichen. Die, an die Risikoklassifizierung eines Anlegers ausgerichtete Integration dieser Anlageklassen ermöglicht es, von einer effizienten und kostengünstigen Anlagestrategie zu profitieren. Die Algorithmus-gesteuerte Entscheidungsfindung eröffnet Chancen, die über herkömmliche Anlagestrategien hinausgehen, und schafft somit einen Mehrwert für Anleger in der digitalen Finanzlandschaft.

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Über die INNO INVEST | Inhaber von Promissioo.de

Die INNO INVEST wurde 2014 von Herbert Schmitt gegründet. Aus Darmstadt heraus werden die Klassische sowie die Online-Vermögensverwaltung (Robo-Advisor) für vermögende Privatkunden und Unternehmer, als Infrastruktur-Fintech die Wealthtech-Plattform für Investment-Fintechs und für vertraglich gebundene Vermittler ein professionelles Haftungsdach angeboten.