INNO BLUE

Aktien Global

INNO ECO EQUITY

INNO GREEN

INNO GREEN

Die INNO GREEN investiert mittels des „Best-of-Two-Ansatzes“ in ein gemischtes und rein nachhaltiges ETF-Portfolio. Die konservative Asset Allocation wird ausschließlich über Unternehmen aus dem MSCI Index Europa SRI oder MCSI USA Low Carbon SRI Leaders abgedeckt, welche die erforderlichen ESG-Kriterien zur Nachhaltigkeit gemäß Artikel 8 der Offenlegungsverordnung erfüllen und die im Vergleich zur Konkurrenz über ein hohes Rating im Bereich Umweltschutz (E), soziale Verantwortung (S) und Unternehmensführung (G) verfügen. Dies gilt gleichermaßen für Aktien wie auch für die Renten, die sich in diesem Portfolio befinden. Die Asset Allocation setzt sich wie folgt zusammen:

• 65 % ETF in europäischen Unternehmensanleihen
• 10 % ETF in europäischen Aktien
• 15 % ETF in amerikanischen Aktien
• 10 % Cash

Automatische Re-Allokationsmaßnahmen finden einmal jährlich jeweils zum 01.01. statt. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen die Aktienquote kurzfristig bis auf 0 Prozent zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.

Im Bereich der Renteninvestments wurden kurze bis sehr kurze Restlaufzeiten gewählt, um steigende Marktzinsen und daraus resultierende Kursrisiken niedrig zu halten. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies (Download-Bereich) der INNO INVEST.

Anlageentscheidung

Produkte fördern soziale und/oder ökologische Merkmale und investieren auch in nachhaltige Anlagen, jedoch ist ihr Hauptziel nicht das nachhaltige Investieren. Die ESG-Eigenschaften werden zum einen durch den Emittenten und zum anderen durch unabhängige Informationsdienste veröffentlicht. Im Rahmen unserer Titelselektion werden diese Informationen laufend, in der Regel monatlich, durch unseren Anlageausschuss kontrolliert und im Bedarfsfall ist ein Wechsel in der Titelselektion möglich.

Hinweise des Portfoliomanagers

Diese Strategie ist für konservative Anleger geeignet, die bewusst in nachhaltige Investmentmöglichkeiten mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont investieren möchten. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung von marktgerechten Renditen mit einem Artikel 8 ETF-Portfolio. Da der Anlageschwerpunkt auf der Rentenseite auf kurzfristig laufenden Titeln liegt, spielt die Renditeerwirtschaftung aufgrund der aktuellen Zinssituation eher eine untergeordnete Rolle. Eine Überrendite ggü. herkömmlichen Anlagestrategien ist aufgrund der nachhaltigen Artikel 8-Ausrichtung nicht zu erwarten.

Explizit handelt es sich um hier um ein Artikel 8-Produkt gemäß der EU-Offenlegungsverordnung. Das bedeutet, dass es sich nicht um ein Produkt handelt, das den Nachhaltigkeitskriterien der Taxonomie-Verordnung vollends entspricht. Daher sind Sie nicht dazu verpflichtet, sich für eine der dargestellten Nachhaltigkeitspräferenzen oder angebotenen Produkte der INNO INVEST zu entscheiden. Wir sind als Anbieter bemüht, Ihnen ein Angebot unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen unterbreiten zu können. Bitte berücksichtigen Sie dabei, dass wir zum gegenwärtigen Stand noch nicht auf eine ausreichende Datengrundlage von Unternehmen zurückgreifen können. Erst in Zukunft werden Unternehmen dazu verpflichtet, in ihrer nicht-finanziellen Berichterstattung detaillierte Angaben zum Anteil ihrer Investition und ihrer Umsätze in wirtschaftlichen Tätigkeiten zu machen, die z.B. der Taxonomieverordnung entsprechen. Diese Verpflichtungen werden nur größere Unternehmen treffen, nicht aber kleinere und mittlere Unternehmen. Diese werden wahrscheinlich nur zu einer eingeschränkten Berichterstattung verpflichtet. Das gleiche gilt für staatliche oder supranationale Emittenten.

Bitte informieren Sie sich gründlich über die SFDR Kategorien Artikel 6, 7, 8 sowie 9. Informationen dazu sind in den auf der Website zur Verfügung gestellten ESG-Policies (Download-Bereich) einsehbar.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Der zeitliche Investitionsrahmen sollte grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

INNO BLUE

Die INNO BLUE investiert mittels des „Best-of-Two-Ansatzes“ in ein gemischtes und nachhaltiges ETF-Portfolio gemäß Artikel 8 der Offenlegungsverordnung. Die leicht offensivere Asset Allocation wird ausschließlich über Unternehmen aus dem MSCI Index Europa SRI oder MCSI USA Low Carbon SRI Leaders abgedeckt, welche die erforderlichen ESG-Kriterien zur Nachhaltigkeit erfüllen und die im Vergleich zur Konkurrenz über ein hohes Rating im Bereich Umweltschutz (E), soziale Verantwortung (S) und Unternehmensführung (G) verfügen. Dies gilt gleichermaßen für Aktien, wie auch für die Renten, die sich in diesem Portfolio befinden. Die Asset Allocation setzt sich wie folgt zusammen:

• 45 % ETF in europäischen Unternehmensanleihen
• 20 % ETF in europäischen Aktien
• 25 % ETF in amerikanischen Aktien
• 10 % Cash

Automatische Re-Allokationsmaßnahmen finden einmal jährlich jeweils zum 01.01. statt. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen kurzfristig die Aktienquote bis auf 0 Prozent zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.

Im Bereich der Renteninvestments wurden kurze bis sehr kurze Restlaufzeiten gewählt, um weiter steigender Marktzinsen und daraus resultierende Kursrisiken niedrig zu halten. Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies (Download-Bereich) der INNO INVEST.

Anlageentscheidung

Artikel 8-Produkte fördern soziale und/oder ökologische Merkmale und investieren auch in nachhaltige Anlagen, jedoch ist ihr Hauptziel nicht das nachhaltige Investieren. Die ESG-Eigenschaften werden zum einen durch den Emittenten und zum anderen durch unabhängige Informationsdienste veröffentlicht. Im Rahmen unserer Titelselektion werden diese Informationen laufend, in der Regel monatlich, durch unserem Anlageausschuss kontrolliert und im Bedarfsfall ist ein Wechsel in der Titelselektion möglich.

Hinweise des Portfoliomanagers

Diese Strategie ist für konservative Anleger geeignet, die bewusst in nachhaltige Investmentmöglichkeiten mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont investieren möchten. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung von marktgerechten Renditen mit einem Artikel 8 ETF-Portfolio. Da der Anlageschwerpunkt auf der Rentenseite auf kurzfristig laufenden Titeln liegt, spielt die Renditeerwirtschaftung aufgrund der aktuellen Zinssituation eher eine untergeordnete Rolle. Eine Überrendite ggü. herkömmlichen Anlagestrategien ist aufgrund der nachhaltigen Artikel 8-Ausrichtung nicht zu erwarten.

Explizit handelt es sich um hier um ein Artikel 8-Produkt gemäß der EU-Offenlegungsverordnung. Das bedeutet, dass es sich nicht um ein Produkt handelt, das den Nachhaltigkeitskriterien der Taxonomie-Verordnung vollends entspricht. Daher sind Sie nicht dazu verpflichtet, sich für eine der dargestellten Nachhaltigkeitspräferenzen oder angebotenen Produkte der INNO INVEST zu entscheiden. Wir sind als Anbieter bemüht, Ihnen ein Angebot unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen unterbreiten zu können. Bitte berücksichtigen Sie dabei, dass wir zum gegenwärtigen Stand noch nicht auf eine ausreichende Datengrundlage von Unternehmen zurückgreifen können. Erst in Zukunft werden Unternehmen dazu verpflichtet, in ihrer nicht-finanziellen Berichterstattung detaillierte Angaben zum Anteil ihrer Investition und ihrer Umsätze in wirtschaftlichen Tätigkeiten zu machen, die z.B. der Taxonomieverordnung entsprechen. Diese Verpflichtungen werden nur größere Unternehmen treffen, nicht aber kleinere und mittlere Unternehmen. Diese werden wahrscheinlich nur zu einer eingeschränkten Berichterstattung verpflichtet. Das gleiche gilt für staatliche oder supranationale Emittenten.

Bitte informieren Sie sich gründlich über die SFDR Kategorien Artikel 6, 7, 8 sowie 9. Informationen dazu sind in den auf der Website zur Verfügung gestellten ESG-Policies (Download-Bereich) einsehbar.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Der zeitliche Investitionsrahmen sollte grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

INNO ECO EQUITY

Bei der INNO ECO EQUITY handelt es sich um ein nachhaltiges Aktien ETF-Portfolio mit einer spekulativen Ausrichtung über ETF-Investments in Unternehmen mittlerer und großer Marktkapitalisierung und jenen, deren Unternehmenspolitik der Nachhaltigkeit gemäß Artikel 9 der EU SFDR entspricht. Diese Produkte haben nachhaltige Investitionen als Hauptziel. Die SFDR definiert nachhaltige Investitionen als Investitionen in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zu einem ökologischen oder sozialen Ziel beiträgt, vorausgesetzt, die Investition schadet keinem ökologischen oder sozialen Ziel wesentlich und die Unternehmen befolgen gute Governance-Praktiken. Die Asset Allocation setzt sich wie folgt zusammen:

• Ca. 20 %  ESG Europa nach MSCI SRI PAB UCITS
• Ca. 20 %  ESG USA nach MSCI SRI UCITS
• Ca. 25 %  ESG Europa S + P Europa mittelgroßer Unternehmen
• Ca. 25 %  ESG Europa MSCI SRI S-Series
• Ca. 10 %  Cash

Automatische Re-Allokationsmaßnahmen finden halbjährlich jeweils zum 01.07. und 01.01. statt. Je nach Marktentwicklung kann das Portfoliomanagement die Re-Allokation zur oben genannten Ausgangsallokation vorzeitig, bereits vor den Re-Allokationsstichtagen, durchführen. Darüber hinaus behält sich das Portfoliomanagement vor, in Ausnahmesituationen kurzfristig die Aktienquote bis auf 0 Prozent zu reduzieren, um am Ende einer Baisse wieder in den Aktienmarkt einzusteigen. Damit sollen performancereduzierende Auswirkungen größtmöglich minimiert werden.

Details zu den definierten ESG-Kriterien entnehmen Sie bitten den beiden ESG-Policies (Download-Bereich) der INNO INVEST.

Anlageentscheidung

Die ESG-Eigenschaften werden zum einen durch den Emittenten und zum anderen durch unabhängige Informationsdienste veröffentlicht. Im Rahmen unserer Titelselektion werden diese Informationen laufend, in der Regel monatlich, durch unserem Anlageausschuss kontrolliert und im Bedarfsfall ist ein Wechsel in der Titelselektion möglich.

Hinweise des Portfoliomanagers

Diese Strategie ist für konservative Anleger geeignet, die bewusst in nachhaltige Investmentmöglichkeiten mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont investieren möchten. Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung von marktgerechten Renditen mit einem Artikel 9 ETF-Portfolio. Da der Anlageschwerpunkt auf der Rentenseite auf kurzfristig laufenden Titeln liegt, spielt die Renditeerwirtschaftung aufgrund der aktuellen Zinssituation eher eine untergeordnete Rolle. Eine Überrendite ggü. herkömmlichen Anlagestrategien ist aufgrund der nachhaltigen Artikel 9-Ausrichtung nicht zu erwarten.

Explizit handelt es sich um hier um ein Artikel 8-Produkt gemäß der EU-Offenlegungsverordnung. Das bedeutet, dass es sich nicht um ein Produkt handelt, das den Nachhaltigkeitskriterien der Taxonomie-Verordnung vollends entspricht. Daher sind Sie nicht dazu verpflichtet, sich für eine der dargestellten Nachhaltigkeitspräferenzen oder angebotenen Produkte der INNO INVEST zu entscheiden. Wir sind als Anbieter bemüht, Ihnen ein Angebot unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen unterbreiten zu können. Bitte berücksichtigen Sie dabei, dass wir zum gegenwärtigen Stand noch nicht auf eine ausreichende Datengrundlage von Unternehmen zurückgreifen können. Erst in Zukunft werden Unternehmen dazu verpflichtet, in ihrer nicht-finanziellen Berichterstattung detaillierte Angaben zum Anteil ihrer Investition und ihrer Umsätze in wirtschaftlichen Tätigkeiten zu machen, die z.B. der Taxonomieverordnung entsprechen. Diese Verpflichtungen werden nur größere Unternehmen treffen, nicht aber kleinere und mittlere Unternehmen. Diese werden wahrscheinlich nur zu einer eingeschränkten Berichterstattung verpflichtet. Das gleiche gilt für staatliche oder supranationale Emittenten.

Bitte Bitte informieren Sie sich gründlich über die SFDR Kategorien Artikel 6, 7, 8 sowie 9. Informationen dazu sind in den auf der Website zur Verfügung gestellten ESG-Policies (Download-Bereich) einsehbar.

Risiken bei der Geldanlage

Dem Anleger sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Der zeitliche Investitionsrahmen sollte grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Vertu +Plus

Vertu +Plus

Diese Strategie ähnelt der Vertu +Plus Light-Strategie. Unterschiede bestehen in den Gewichtungen bei Einzelaktien. Diese liegen hier zwischen drei und fünf Prozent. Darüber hinaus können spekulativere Wachstumswerte mit einer Gewichtung von bis zu drei Prozent aufgenommen werden. In der Gesamtbetrachtung können einzelne Branchen bis zu 20 Prozent betragen.

Insgesamt handelt es sich um ein global ausgerichtetes und gemischtes Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen Mix von ETFs, bei denen im Wesentlichen keine größeren Veränderungen vorgenommen werden. Dieser Anteil wird auch als Core-Depot bezeichnet. Der aktive Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Value-Aktien oder in selektierte, wachstumsstarke Growth-Aktien investiert. Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen.

Darüber hinaus werden kurzfristige Investment-Opportunitäten zur Ausnutzung von Trading-Potenzialen (Stock-Picking) selektiv genutzt. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 5 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet.

Kursabsicherungsmaßnahmen sind jederzeit möglich und werden auch regelmäßig vorgenommen. In extremen Marktphasen kann der aktive Anteil komplett zugunsten der Cash-Quote aufgelöst werden. In Ausnahmesituationen kann die Cash-Quote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidungen
Anlageentscheidungen erfolgen stets im Anlageausschuss und mindestens im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse erfolgt zusätzlich eine technische sowie die Sentiment-Analyse. Die laufende Überwachung des investierten Gesamtportfolios erfolgt ad-hoc bzw. wöchentlich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Die INNO INVEST hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Anlegern dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier um ein diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst: Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser chancenreichen Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Vertu +Plus Light

Vertu +Plus Light

Es handelt sich hierbei um ein global ausgerichtetes und gemischtes Portfolio, das sich in seiner Grundstruktur aus aktiven und passiven Investmentanteilen zusammensetzt. Das Fundament des Portfolios besteht aus einem passiven, aber innovativen Mix aus ETFs, bei denen im Wesentlichen keine größeren Veränderungen vorgenommen werden. Dieser Anteil wird auch als Core-Depot bezeichnet. Der aktive Anteil wird überwiegend in dividendenstarke Value-Aktien oder in selektierte, wachstumsstarke Growth-Aktien investiert. Die Gewichtung je Einzelaktie beträgt in der Regel bis zu 3 Prozent und kann in Ausnahmefällen auch 5 Prozent betragen. Innerhalb einer Branche liegt die Gewichtung bei 10 Prozent des Gesamtdepots. Dies verhindert die Bildung von sogenannten „Klumpenrisiken“.

Kursabsicherungsmaßnahmen sind jederzeit möglich und werden auch regelmäßig vorgenommen. In extremen Marktphasen kann der aktive Anteil komplett zugunsten der Cash-Quote aufgelöst werden. Bei der Auswahl der Einzeltitel werden die Unternehmen selektiert, die das höchste Wachstum sowie eine individuell attraktive Dividendenrendite innerhalb der Branche versprechen.

Kurzfristige Trades (Stockpicking) innerhalb der Strategie sind je nach Marktlage möglich und auch neben mittelfristigen Investitionen im adäquaten Umfang ausdrücklich vorgesehen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 5 Prozent des investierten Kapitals und werden von der Gewichtung her keiner Branche zugeordnet. Absicherungsmaßnahmen in Form von Stopp-Kursen sind dabei vorgesehen und werden bereits zum Zeitpunkt der Investition festgelegt. In Ausnahmesituationen kann die Cash-Quote bei dieser Strategie auch bis zu 100 % betragen, um auf niedrigerem Einstiegsniveau (bspw. in Folge eines Crashs oder eine Baisse) zurückzukaufen.

Anlageentscheidungen
Anlageentscheidungen erfolgen stets im Anlageausschuss und mindestens im 4-Augen-Prinzip. Die im Strategiedepot befindlichen Werte werden laufend überprüft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der ausgewählten Unternehmen beobachtet, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value wesentlich beeinflussen können. Neben der Fundamentanalyse erfolgt zusätzlich eine technische sowie die Sentiment-Analyse. Die laufende Überwachung des investierten Gesamtportfolios erfolgt ad-hoc bzw. wöchentlich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Die INNO INVEST hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Ein reines Aktiendepot unterliegt deutlichen Kursrisiken. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als sehr spekulativ einzustufen. Gerade für einen spekulativen Anleger sehen wir mittelfristig weiterhin viel Potenzial für dieses außergewöhnliche Wachstumssegment. Daher muss sich der Anleger über die bestehenden Chancen, aber auch Risiken bewusst sein. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser chancenreichen Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

US Tech-Aktien

US Tech-Aktien

Technologie und Digitalisierung (IT, Prozesse/RPA, Blockchain, Clouds, Coding, AI, etc.) sind die führenden Schlüsselbranchen der US-amerikanischen Industrie auf dem heimischen sowie globalen Markt. Ebenso ist die Tech-Industrie elementar für den weltweiten technologischen Transfer und für technologische Zukunftsinnovationen. Es ist unbestritten, dass die US-Tech-Branche weltweit die Marktführerschaft einnimmt und ihre internationale Konkurrenz im Wettbewerb um Längen schlägt. Keine Branche besaß in den vergangenen Jahren ein Wachstumspotenzial wie die amerikanischen Technologieunternehmen.

Günstige Unternehmenssteuern und eine unternehmensfreundliche Politik dürften das Tech-Wachstum weiter befeuern. Nicht ohne Grund werden die künftigen Marktführer weiter überwiegend aus dem amerikanischen Raum entstehen. Trends wie beispielsweise das autonome Autofahren, Virtual Reality, Metaverse und Andere werden über viele Jahre das künftige Wachstum im Technologiebereich garantieren. Gerade US-Unternehmen, die über die erforderlichen Mittel verfügen, investieren bereits heute in neue Unternehmen und sorgen somit auch in Zukunft für reichlich Treibstoff für die Börse.

Wir sehen die amerikanischen Tech-Werte als die „Top-Branche“ und investieren im Rahmen dieser Strategie ausschließlich in US-Technologieunternehmen und -Telekommunikationsunternehmen. Mit dieser sehr dynamischen Strategie bieten wir exklusiv eine Vermögensverwaltung, die ausschließlich Investitionen in US-Technologie-Werte umfasst.

Von Kunden, die in diese Strategie investieren, wird eine hohe Affinität für Technologie bzw. Digitalisierung sowie ein auf Wachstum und Chancen ausgerichtetes Anlegerprofil gefordert. Für diese dynamische (volatile) Strategie sollten Kunden eine höhere Risikobereitschaft und -tragfähigkeit mitbringen.

Strategieausrichtung & Auswahlprozess
Die Investitionen konzentrieren sich auf bis zu maximal 10 Aktien-Einzeltitel aus dem US-Technologie- und -Telekommunikationssektor, wobei der Schwerpunkt klar bei den Technologiewerten liegt. Die Gewichtung je Einzeltitel beträgt dabei maximal 10 Prozent des investierten Kapitals. Trading im Rahmen von Stockpicking-Opportunitäten können je nach Marktlage möglich sein und sind in der Regel auch vorgesehen. Dabei werden Unternehmen selektiert, die kurzfristig hohe Kurszuwächse innerhalb der Branche versprechen. In einem laufenden Prozess werden die Unternehmen nach ihrem Wachstum analysiert und bei einer positiven Votierung auf die Watchlist genommen bzw. sofort in das Strategiedepot gekauft. Während des gesamten Selektions- bzw. Investitionsprozesses werden die Unternehmensnachrichten der selektierten Firmen kontinuierlich verfolgt und analysiert, da diese nachweislich das künftige Wachstum bzw. den Shareholder-Value maßgeblich beeinflussen können.

Anlageentscheidung
Die Unternehmenszahlen der für diese Strategie selektierten bzw. relevanten Unternehmen werden laufend analysiert und innerhalb der Branche verglichen. Daher verfolgen wir beispielsweise die Gewinnketten der Unternehmen, die wir in unserem Strategiedepot aufgenommen haben. Verschlechtern sich beispielsweise diese Kennziffern oder sonstige Auswahlkriterien, wird das Unternehmen aus der Investitions- bzw. Beobachtungsliste entnommen bzw. im Portfolio ausgetauscht. Dieser Beobachtungsprozess erfolgt laufend, da gerade in dieser volatilen Branche eine kurzfristige Entscheidung des Anlageausschusses unerlässlich ist. Darüber hinaus werden turnusgemäß wöchentlich die investierten Titel geprüft, ob diese weiterhin Bestandteil der Strategie bleiben. Auch Gewinnrealisierungen werden vorgenommen, wenn sie sinnvoll erscheinen. Neben den Unternehmenskennziffern spielt auch die technische Analyse eine bedeutende Rolle. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Solche Transaktionen werden durch die niedrigen Transaktionskosten unserer Handelspartner begünstigt.

Konformität nach ESG-Kriterien
Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie agiert das Portfoliomanagement gemäß den Vorgaben des Artikel 6 der EU SFDR und berücksichtigt somit nicht explizit die ESG-Konformität bzw. ESG-Kriterien. Die INNO INVEST hält selbst kein eigenes Research zur Einhaltung der ESG-Kriterien vor. Jedoch ist es für uns eine Selbstverständlichkeit bei der Vermögensverwaltung nach den Zielvorstellungen und Anlagewünschen unserer Kunden zu agieren. Daher handeln wir gemäß unseren selbst auferlegten Nachhaltigkeitsansätzen, welche in der zum Download bereitgestellten ESG-Policy detailliert beschrieben sind.

Hinweise des Portfoliomanagers
Ein dynamisches und wachstumsorientiertes Aktiendepot kann deutlichen Kursrisiken unterliegen, gerade wenn es sich nur auf eine Branche konzentriert. Dementsprechend erfordert diese Strategie eine höhere Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit. Diese Vermögensverwaltungsvariante ist aufgrund des bisherigen Wachstums als sehr spekulativ einzustufen. Gerade für einen spekulativen Anleger sehen wir mittelfristig weiterhin viel Potenzial für dieses außergewöhnliche Wachstumssegment. Je nach Risikobereitschaft bzw. Risikomentalität sollte man eventuell in Erwägung ziehen, diese Strategie parallel mit einer konservativeren ETF-Variante zu kombinieren, um eventuelle Kursrisiken zu mildern oder abzufedern.

Risiken bei der Geldanlage
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage grundsätzlich mit höheren Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche nur durch den Anleger selbst objektiv und kritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser spekulativen Strategie höher sein als bei einer konservativen oder chancenreichen Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein.

Aktien Global

EUSQuant

EUSQuant

Beschreibung der Strategie:
Die EUSQuant-Strategie verfolgt einen ausschließlich quantitativen Ansatz. Hierbei werden künstliche Intelligenz (KI | AI) und technische Analysen mit Stimmungs- und Nachrichten-Analysen miteinander kombiniert. Der Fokus liegt auf der Minimierung des Risikos durch die Erzielung eines langfristigen Alphas sowie auf der Generierung einer positiven Überrendite gegenüber dem weltweiten Gesamtmarkt (bspw. MSCI World).

Die Kombination von klassischen fundamentalen Unternehmens,- Makro – und
Intermarketanalysen mit modernen mathematischen und statistischen Verfahren identifiziert attraktive Investments. Im Details werden historische und aktuelle Preis- sowie Marktinformationen mit Hilfe von statistischen und quantitativen Ansätzen und zusätzlichen prädiktiven Verfahren analysiert, um Anomalien zu identifizieren. Hierbei werden neben Preisdaten, auch Sentimentdaten, Orderflüsse, Optionsaktivitäten und weitere Parameter berücksichtigt. Des Weiteren ist die Strategie in der Lage auf Tick-Basis (kleinste zeitliche Handelseinheit) Kauf- oder Verkaufssignale zu erzeugen. Daraus abgeleitet generiert die KI Handelssignale, die vollautomatisiert in Echtzeit an der Börse umgesetzt werden. Auch werden weitere Informationen wie Risiko- oder Sektorspreads verwendet und in die Analyse inkludiert. Somit werden makroökonomische Zusammenhänge berücksichtigt und durch spezifische Markttechnik sowie einer speziellen Auswahl an ML-, KI-Algorithmen komplementiert.

Damit die KI handelt, muss vor der Realisierung eines Trades ein Tradeable Effect vorausgehen. Ein Tradeable Effect weist neben der zuerst erkannten Preis- oder Marktanomalie eine statistische Signifikanz auf, darf nicht zufallsverteilt oder inkonsistent sein und muss darüber hinaus wirtschaftlich und/oder makroökonomisch in einer gewissen Art erklärbar sein.

Innerhalb der Anlagestrategie wird branchenübergreifend in USA und Europa gelistete Unternehmen und ETFs (Aktien, Unternehmens- und Staatsanleihen, Rohstoffe) investiert, die innerhalb ihrer Unternehmens- oder Branchenausrichtung breit diversifiziert und zugleich wachstumsorientiert ausgerichtet sind sowie langfristige, nachhaltige Ertragschancen aufweisen. Dabei erfolgt die Asset Allokation dynamisch und risiko-adjustiert, so dass u.a. keine Klumpenrisiken durch zu hohe sektorielle Gewichtungen oder stark positiv korrelierte Werte entstehen (siehe max. Positionsgrößen pro Einzeltitel, ETF und Sektor).

• Die vorgesehene Aktienquote beträgt: bis zu 100 Prozent
• Die vorgesehene Rentenquote beträgt: 0 bis maximal 70 Prozent.
• Die vorgesehene Rohstoffquote beträgt: 0 bis maximal 10 Prozent.
• Die vorgesehene Cash-Quote beträgt: 0 bis zu 100 Prozent.

Innerhalb der Strategie wird ausschließlich „long“ (steigende Kurse) in Einzelaktien und ETFs investiert. Dabei beträgt die Haltedauer einer Position meist nicht mehr als 90 Handelstage. Die Handlungsentscheidungen werden durch die KI (engl. AI) autonom getroffen und erfüllen die oben genannten Rahmenbedingungen. Die Strategie agiert vorwiegend in „weniger volatilen“ Marktphasen. Diese Phasen machen rund 95% der Handelszeit aus.

Kurzfristige Trades innerhalb der Strategie sind, je nach Marktlage durchaus möglich. Es kann im Rahmen der Anlageentscheidungen durchaus vorkommen, dass Kursgewinne eines Titels realisiert werden, um diese auf ermäßigter Basis wieder zurückzukaufen. Für potenzielle Trades beträgt die Gewichtung des dafür vorgesehenen Volumens maximal 6,25 Prozent des investierten Kapitals. Absicherungsmaßnahmen in Form von dynamischen Stoppkursen mittels KI werden dabei angewandt. Die Gewichtung bei ETF’s, gerade bei Renten-ETF’s, kann durchaus höher 6,25 Prozent des investierten Kapitals betragen. Unternehmensanleihen können zur Erfüllung der Rentenquote aufgenommen werden.

ESG:
Es handelt sich um kein ESG-Finanzinstrument gemäß der Offenlegungsverordnung. Nachhaltiges Investieren ist kein erklärtes Investmentziel. Bei dieser Vermögensverwaltungsstrategie wird daher nicht auf die explizite ESG-Konformität abgestellt bzw. ESG-Kriterien nur passiv berücksichtigt.

Hinweise des Portfoliomanagers:
Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass es sich hier zwar um ein diversifiziertes Portfolio handelt, Ausschläge (positiv oder negativ) aber durchaus vorkommen. Diese werden maßgeblich durch zwei Faktoren beeinflusst. Zum einen durch die allgemeine Markttendenz bzw. -entwicklung oder zum anderen durch unternehmensspezifische Nachrichten.

Risiken bei der Geldanlage:
Dem Anleger dieser Strategie sollte bewusst sein, dass jede Geldanlage mit Risiken verbunden ist. Entscheidend ist hier das persönliche Risikoprofil, die persönliche Risikoneigung und -akzeptanz, welche durch den Anleger nur objektiv und selbstkritisch zu beurteilen sind. Die Risikobereitschaft muss daher bei dieser – KI-gesteuerten – Strategie höher sein als bei einer konservativeren Vermögensverwaltung. Darüber hinaus sollte sich jeder Anleger die Frage stellen, mit welchem zeitlichen Horizont er in diese Strategie investieren möchte. Bei Anlegern sollte der zeitliche Investitionsrahmen grundsätzlich nicht von kurzfristiger Natur sein. Preise für diese Strategie liegen oberhalb der durchschnittlichen Preise der INNO INVEST Anlagestrategien. (Bitte beach